Лучшие банки для открытия расчетного счета для ИП: сравнение тарифов

Мы внимательно изучили все тематические форумы и отзывы тех, кто лично столкнулся с открытием расчетного счета для ИП. Чтобы облегчить вам задачу выбора, мы решили составить собственный рейтинг банков.

ВТБ банк
9,9
ВТБ находится в ТОП-10 крупнейших банков РФ с широкой сетью офисов и банкоматов. По размеру уставного капитала ВТБ занимает 2-е место.
Банк Точка
9,8
Позиционирует себя как самый удобный и надежный банк для бизнеса. В этом банке вы откроете расчетный счет за 1 час. Вместе с этим уже на встрече ваш счет, карта и мобильный банк сразу же начнут работать.
Тинькофф
9,7
Крупнейший коммерческий банк России, который заслужил доверие огромной клиентской аудитории. Если вы оформите РКО здесь, то будете уверенны в том, что вам предоставят высококачественное обслуживание и ваши средства всегда будут под надежной защитой.
Райффайзен Банк
9,6
Выбирайте тариф и 6 месяцев пользуйтесь обслуживанием бесплатно. Получите карту для бизнеса и снимайте наличные в любых банкоматах страны.
Сбербанк
9,5
Банк с государственной поддержкой. Гарантирует сохранение всех ваших средств. Бесплатное открытие расчетного счета на вашей территории. Если вы попадете в выгодную неделю для бизнеса, то получите огромное количество скидок и выгодных предложений.
Сфера банк
9,4
Все документы можно оформить онлайн. Вы получите реквизиты и карту с бесплатным обслуживанием. Банк предоставляет 1 месяц обслуживания расчетного счета бесплатно, а еще вы можете принимать участие в розыгрышах и выигрывать подарки!
ЮниКредит банк
9,3
Банк, который ориентируется на специфику работы каждой отдельной компании и учитывает все их нужды. Тарифы максимально выгодные, комиссия за обслуживание минимальна.
Локобанк
9,2
Открывшийся в 1996 году, «КБ ЛОКО-Банк»(АО) действует уже четверть века. Номер генеральной лицензии банка РФ - №2707. У Локо-Банка – 48 отделений в 21 регионе России.
Альфа-Банк
9,1
Крупнейший Российский банк, который постоянно обновляет свои тарифы, гарантируя выгоду пользователям. Бесплатные и платные дополнительные услуги, быстрые переводы, низкие проценты.
МТС банк
9,0
Банк занимается кредитованием и обслуживанием клиентских счетов. Деятельность начал в 1993 году, с 2012 является одним из крупнейших российских банков.
Форбанк
8,9
Современный банк с современным обслуживанием. Открывайте расчетный счет онлайн,оформляйте карту и получайте безлимитный кэшбэк от всех покупок по карте.
Банк Открытие
8,8
За 0 рублей вы получите карту для бизнеса и расчетный счет. Выбирайте тариф согласно потребностям вашего дела и получайте бонусы от партнеров банка.
Вестабанк
8,7
Банк, который готов помогать своим клиентам круглосуточной поддержкой. Есть тарифы без абонентской платы и услуга валютного контроля.
Делобанк
8,6
Банк, который считается самым выгодным по тарифам для ИП и малого бизнеса. Открывайте расчетный счет бесплатно через телефон. Карту и договор вам привезут на дом.
Восточный банк
8,5
Банк, который существует с 1991 года и знает как выстраивать взаимоотношения с клиентами. Быстрое оформление, низкая цена за обслуживание и бонусы от партнеров при оформлении РКО.
Бинбанк
8,4
В настоящий момент Бинбанк объединился с банком Открытие, поэтому услуги такие же. Банк предлагает тарифы для любого бизнеса и большие бонусы при открытии РКО.
БКС банк
8,3
Банк для бизнеса, который не только откроет расчетный счет за несколько минут, но и сам поможет собрать ваши документы. Тарифы максимально лояльные для начинающих бизнесменов и крупных предприятий.
УБРиР банк
8,1
Этот банк делает все за клиента. Вы не потратите свои деньги ни на подключение, ни на обслуживание расчетного счета, наоборот, получите кэшбэк и большой процент на остаток!
Росбанк
7,8
Один из самых рекомендуемых банков для юридических лиц. Открывайте счет быстро и бесплатно и не платите за комиссию.
Эксперт банк
7,6
Даже если вы пришли в банк впервые, вы можете получить до 5 млн на развитие своего дела. Бесплатная платежка, обслуживание и снятие наличных. После открытия расчетного счета вы будете получать 5% на остаток по счету.
ББР Банк
7,4
Этот банк ориентирован на бизнес. Все тарифы и услуги максимально выгодны для клиентов, все для того, чтобы сохранить взаимовыгодные и долгосрочные отношения.

Отзывы об открытии РКО для ИП

Бинбанк
, 28.10.2019
— У меня крупное предприятие, поэтому я решила воспользоваться крупным банком. Когда обратилась в бинбанк обратила внимание на большую плату за обслуживание. Не хотела подключать. Позже, когда подробнее ознакомилась с тарифами пришла к выводу, что комиссия очень выгодна для меня и получается, что она намного меньше, чем у других банков. Пользуюсь,по сей день,все устраивает.
Банк Открытие
, 27.10.2019
— Сотрудничал и всегда буду сотрудничать с банком Открытие. Сколько себя помню, всегда выходят какие-то обновления предложения и я ни разу не разочаровался в их работе. Для меня работа с этим банком - одно удовольствие. Всем рекомендую.

Таблица сравнения РКО

РКО Обслуживание Открытие Оформление
ББР Банк 0-600 0-500 3-5 дней Подробнее
Альфа-Банк 0-7900 0 1-3 дня Подробнее
УБРиР банк 0-940 0 1 день Подробнее
Банк Открытие 0-7990 0 1-3 дня Подробнее
Тинькофф 490-4990 0 1-2 дня Подробнее
Сбербанк 0-12990 0 1-3 дня Подробнее
Делобанк 0-7590 0 1-2 дня Подробнее
Райффайзен Банк 990-7500 0 1 день Подробнее
Бинбанк 590-5990 0-2000 1-3 дня Подробнее
Восточный банк 490-8990 0 1-3 дня Подробнее
Локобанк 0 - 4990 0 1 день Подробнее
Росбанк 590-3990 0 1-2 дня Подробнее
Эксперт банк 0 - 4790 0 1 день Подробнее
Вестабанк 0-3000 0 1 день Подробнее
БКС банк 4000-7000 0-2400 1 день Подробнее
ЮниКредит банк 2000-45000 0 1-3 дня Подробнее
ВТБ банк 0 - 7000 0 2 - 3 дня Подробнее
Банк Точка 0-2500 0 1-2 дня Подробнее
Сфера банк 0-4990 0 1 день Подробнее
МТС банк 0 0 1 - 3 дня Подробнее
Форбанк 0-2990 0 1-3 дня Подробнее

Как мы выбирали лучшие банки

Среди наших главных требований к банку:

  • наличие интернет-банка
  • доступные цены на ведение расчетного счета (р/с)
  • функция оповещения на смартфон о проводимых операциях

Таким требованиям соответствовали порядка 8-10 банков. После регистрации ИП можно открыть расчетный счет в любое время. С его помощью индивидуальному предпринимателю открывается ряд возможностей, в частности, отправка платежей. При наличии работников с помощью расчетного счета удастся перечислять заработную плату на их карты. 

Далее мы познакомим вас с надежными банками и посоветуем, какой расчетный счет лучше открыть для ИП.

Важно! Выбирая банк, стоит учитывать его репутацию, годы активности и качество обслуживания клиентов.

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) для ИП

Расчетно-кассовое обслуживание – ведущее направление, подразумевающее открытие и обслуживание р/с. Без него не получится обойтись при осуществлении любых безналичных операций. Оно активно используется в предпринимательских целях (в частности, оплате налогов и расчете с поставщиками и клиентами). 

В перечень РКО входит:

  • инкассирование выручек и документов
  • переводы и прием платежей
  • доступ к осуществлению операций с денежными средствами в режиме онлайн для клиентов внутри финансово-кредитной организации
  • обслуживание в кассах и терминалах города
  • предоставление выписок с р/с (полная расшифровка осуществимых действий)
  • мобильное приложение

Отличия РКО для ИП и ООО

Существенные отличия среди режимов функционирования р/с ИП и ООО отсутствуют. Ниже приведена таблица сравнения с основными параметрами, указывающими на разницу между РКО для индивидуальных предпринимателей и общества с ограниченной ответственностью.

Список отличийИПООО
Размеры льготных лимитов по кассеМеньше
(зависят от объема
клиентского бизнеса)
Больше
Пакет предоставляемых документовМеньшеБольше
(из-за учредительных
документов)
Услуга по привязке карты, как
физического лица, к р/с 
ПрисутствуетОтсутствует

Где лучше открыть расчетный счет для ИП в 2019 году

Современный бизнес сложно представить без банковского обслуживания. Выбрать лучший банк для открытия расчетного счета ИП поможет проверка на соответствие ряду критериев. 

Стоит обратить особое внимание на следующие критерии:

  • надежность. Центробанк России регулярно отзывает лицензии у тех банков, которые не соответствуют заданным требованиям. Среди них оказываются и крупные банки с большой клиентской базой. Во избежание негативных последствий следует выбирать банки, давно осуществляющие свою деятельность с большим объемом собственных средств; 
  • возможность оформить р/с в финансово-кредитной организации в иностранной валюте (не все предоставляют услугу);
  • электронные сервисы для осуществления удаленных операций. Большинство организаций предоставляют возможность осуществлять платежи через интернет-банкинг. Это удобный функционал, экономит время; 
  • цена обслуживания. При выборе финансово-кредитной организации рекомендуется сравнить стоимость ведения расчетного счета для индивидуального предпринимателя;
  • качество работы с клиентами. Это важный критерий, ведь, несмотря на осуществление операций в режиме онлайн, иногда приходится приезжать в финансово-кредитную организацию для разрешения вопросов. 

Существуют разные тарифы банков по расчетным счетам для ИП, подбирать подходящие следует на основе специфики своего бизнеса и условий, которые предлагает финансово-кредитная организация. Многие задаются вопросом, сколько стоит расчетный счет для ИП. Многие банки предлагают бесплатное открытие и доступное ведение. 

Ниже представлена таблица с лучшими банками, у которых самые выгодные расчетные счета по нашему мнению с их сравнительной характеристикой:

Наименование
банков/
Сравнительные
характеристики
ТинькоффСбербанкМодульбанкТочка Эксперт Банк 
Стоимость
открытия
_____
Цена
обслуживания  
Первые полгода
после регистрации
бесплатно,
далее 490 рублей
Первые 90
дней после
регистрации
бесплатно,
далее от 100
рублей
Бесплатно, если
расходы по картам
за месяц более
100 000 рублей
(в противном
случае 690 рублей)
0 – 2500 рублей0 – 4790 рублей
Цена
платежного
поручения 
3 поручения
бесплатны,
остальные
по 49 рублей
16 – 100 рублей19 рублейБесплатно
(до превышения
лимита)
85 рублей
Интернет-
банкинг
ДаДа
Да
Да
Да
Мобильное
приложение
Да
Да
Да
Да
Да
Внесение
средств
_0,3% от суммы___
Снятие
наличных
Без комиссии
до 100 000 руб.
Далее комиссия
от 1,5 до 10%
До 8% в
зависимости
от целей
срока
За 30 дней удается
обналичить без
комиссии до 50 000
рублей. Далее
комиссия от 2,5% 
За 30 дней
удается
обналичить без
комиссии
до 100 000 руб.
Далее комиссия
от 1,5 до 8%
До 15% в
зависимости
от целей срока
SMS-
информирование 
_ 199 рублей90 рублей90 рублей_
Оформление
счета 
Не выходя из
дома с выездом
сотрудника
Не выходя из
дома с
выездом
сотрудника
Не выходя из
дома с выездом
сотрудника
Не выходя
из дома
с выездом
сотрудника 
Не выходя из
дома с выездом
сотрудника
Проценты на
остаток 
До 4% годовых___До 1,5% годовых 

Инструкция и советы по открытию расчетного счета

В первую очередь, требуется подобрать подходящий банк. Какой банк выбрать – задача не из простых. Надеемся, что  наш сайт будет в этом полезен. Следующий шаг – подать заявку на открытие. При первой встрече с представителем банка вам предоставят заявление на заполнение и договор. В отличие от юридических лиц (ООО) индивидуальным предпринимателям требуется подготовить минимальный пакет документов. 

Он включает:

  • паспорт
  • ИНН
  • ОГРНИП
  • лицензии

В некоторых банках есть возможность открыть расчетный счет для ИП онлайн. Для этого потребуется зайти на их официальный сайт, нажать на «открыть расчетный счет» и заполнить сведения в режиме онлайн и отправить сканы документов. В рабочее время сотрудники сами свяжутся для уточнения указанной информации, после чего помогут подобрать тарифный план. Они отправят заявление в налоговую инспекцию и откроют расчетный счет.

Надеемся, что наша статья помогла вам подобрать организацию с самым выгодным расчетным счетом для индивидуального предпринимателя.

Павел Киселев
Об авторе рейтинга
Павел Киселев

Об РКО и эквайринге я знаю не понаслышке. Долгое время я работал в разных банках, занимался предоставлением услуг РКО. Я рассказывал, подсказывал и пытался найти лучшее решение для клиентов, занимающихся самыми разными сферами бизнеса.

На данный момент моя цель в том, чтобы помогать начинающим предпринимателям и стартаперам максимально быстро разобраться в сути РКО. Читайте мои материалы, я уверен, что вы найдёте для себя массу интересного и полезного.

Почта для связи – [email protected]