Официальный сайт
www.tinkoff.ru
Год основания
2006 год
Отзывов
6 отзывов
Обслуживание
490-4990 р/мес
Открытие
0 р
Оформление
1-2 дня
Платежное поручение
19-49 р
Пополнение
0.1-0.15%
Снятие
1-1.5%

Обзор возможностей банка Тинькофф

Банк Тинькофф по праву занимает второе место по доверию клиентов среди россиян: качественное обслуживание, быстрое решение проблем и максимально удобный личный кабинет на сайте - делают его основным соперником старейшему банку России. Рассмотрим все возможности банка Тинькофф и отзывы реальных клиентов.

Стоимость открытия счета в банке «Тинькофф»0 руб.
Время получения расчетного счета1 день
Стоимость обслуживания расчетного счетаОт 0 руб.

Преимущества банка Тинькофф

Быть клиентом банка «Тинькофф» удобно по следующим причинам:
  1. Операторы круглосуточного колл-центра ответят на вопросы клиентов.
  2. Пользователи банка могут отслеживать свои транзакции, а также собирать статистику расходов и денежных поступлений через интернет-банкинг на удобном сайте или в приложении для смартфонов, планшетов и ПК.
  3. Процентная ставка по вкладам в «Тинькофф» выше, чем в других банках.
  4. Остаточный счет по дебетовой карте пополняется на 10% годовых.
  5. Владельцы дебетовых карт не платят комиссию при выводе денег в любом банкомате, если снимаемая сумма превышает 3000 руб.

За 13 лет существования компании число клиентов (как юридических, так и физлиц) выросло до 4 млн.

Еще одно важное преимущество банка – обязательное страхование вкладов физлиц в следующим случаях:
  • они оформлены как срочные, и деньги на них хранятся в инвалюте,
  • на них поступает стипендия, заработная плата или пенсия,
  • на них хранятся деньги опекунов,
  • на них до востребования находятся средства, предназначенные для участия в сделках купли-продажи недвижимости.
Страхованию подлежат только вклады, сумма которых не превышает 1 400 000 руб.

Открытие расчетного счета для ИП в Тинькофф банке: общие положения

Для ИП предусмотрена упрощенная услуга принятия заявок на открытие счета. В частности, если бизнесмен зарегистрировался менее 3 месяцев назад на момент обращения в банк, то ему откроют счет при предоставлении:

  • ИНН;
  • паспорта.

Если ИП официально зарегистрировано больше 3 месяцев и собирается открыть расчетный счет, то ему нужно предоставить пакет бумаг, в котором содержатся:

  1. Паспорт гражданина РФ.
  2. ИНН.
  3. ОГРН.
  4. Выписка из единого госреестра ИП (датированная менее чем двумя месяцами).
  5. Налоговая накладная по форме 3-НДФЛ.
  6. Отчетность бухгалтерская и/или аудиторская сроком за последний год.
  7. Справка из ФНС, подтверждающая оплату всех задолженностей по налогам.

Далее следует оставить заявку на сайте или в приложении и ждать ее рассмотрения. «Тинькофф» тем и удобен, что для его использования не нужно ходить по офисам и стоять в очередях. Все можно оформить онлайн.

В заявке следует указать:
  • паспортные данные;
  • данные о бизнесе;
  • контактный номер;
  • электронную почту.

Ответ обычно составляется не больше суток. Как только он придет, следует перейти в личный кабинет (далее ЛК) на сайте или в приложении банка и активировать р/с.

Сотрудник компании свяжется с клиентом и пригласит его на собеседование. С собой потребуется взять пакет собранных документов. Чтобы точно не ошибиться с составом этого перечня, менеджер «Тинькофф» еще раз напомнит его во время телефонного звонка.

Если на встрече в офисе банка все документы будут приняты, то клиент может рассчитывать, что открыть счет удастся однозначно.

Останется лишь подписать контракт и оплатить услуги по обслуживанию счета.

Открытие расчетного счета для ООО: общие положения

Порядок регистрации расчетных счетов для компаний с формой организации ООО аналогичен за одним исключением. Чтобы открыть расчетный счет для ООО, потребуется собрать больше документов.

Какие это документы:
  1. Паспорт гражданина РФ, представляющего организацию.
  2. Документ, подтверждающий его назначение на должность (если только он не являлся учредителем компании с самого начала ее существования).
  3. Устав фирмы в оригинале, а также протоколы собраний, на которых в Устав вносились поправки (если такие организовывались).
  4. Финансовая, а также бухгалтерская отчетность с налоговыми декларациями за последний год.
  5. Выписка из единого госреестра юрлиц.
  6. Справка из ФНС, подтверждающая оплату всех задолженностей перед государством по налогам.

Далее потребуется:

  • Выбрать тариф;
  • оставить заявку на открытие расчетного счета на сайте Тинькофф банка;
  • активировать счет;
  • встретиться с менеджером;
  • передать ему документы;
  • оплатить услуги по обслуживанию расчетного счета.

Тем, кому нужен расчетный счет, останется лишь выбрать, по какому тарифу он будет обслуживаться.

Открытия счетов для обычных клиентов: общие положения

Чтобы открыть счет в банке, необходимо перед этим оформить получение карты Tinkoff Black.

Чтобы получить дебетовую карту, необходимо:
  1. Зайти на сайт и оставить заявку на получение карты.
  2. Дождаться ее доставки. В крупных населенных пунктах через 1-2 дня после заполнения заявки карту доставляет курьер. Если доставку необходимо осуществить в отдаленный крупный город или в небольшой населенный пункт, то это будет производиться почтой.
  3. После получения карты нужно ее активировать.
  4. Затем предоставляется доступ в ЛК.
  5. В нем нужно открыть счет.

Для открытия накопительного счета клиенту понадобится зайти в раздел «Добавить новый продукт» и в разделе «Накопления» выбрать ссылку «Накопительные счета».

Пополняется такой счет через онлайн-банк или обычным переводом денег с карты на счет.

Стоимость открытия расчетного счета

Доступные для юрлиц и ИП тарифы перечислены ниже.

Название
операции
или услуги
Простой тариф Продвинутый тариф Профессиональный тариф
Ежемесячная
оплата
тарифа
490
руб. / мес.
1 990
руб. / мес.
4 990
руб. / мес.
Комиссия на
переводы в
другие банки
49 руб.
(первые
3 транзакции
без комиссии)
29 руб.
за транзакцию
19 руб. з
а транзакцию
Комиссия на
переводы
физлицам
1,5% + 99 руб.,
если сумма
меньше
400 тыс. руб..
1% + 79 руб.,
если сумма
меньше
400 тыс. руб..
1% + 59 руб.,
если сумма
меньше
800 тыс. руб..
Комиссия за
внесение
средств на р/с
(от 290 руб.)
0,3% 0,25% 0,15%
Максимальная
процентная
ставка
до 2% до 4% до 6%

Для ИП условия этих тарифов расширены. Они могут без комиссии переводить деньги на свои же карты Тинькофф в следующих размерах:

  1. «Простой тариф»: до 400 тыс. руб..
  2. «Продвинутый тариф»: до 700 тыс. руб..
  3. «Профессиональный тариф»: до 1 млн. руб..

Тарифы для бизнеса: ООО и ИП

Название
операции
Простой тариф Продвинутый тариф Профессиональный тариф
Открыть расчетный
счет для
предпринимателей
в рублях РФ и
инвалюте
0 руб. 0 руб. 0 руб.
Проценты на
остаток при
проведении
транзакций
клиентом
за месяц
2% 4% 6%
Проценты на
остаток при
отсутствии
проведения
транзакций
клиентом
за месяц
0% 0% 0%
Плата за
обслуживание
после бесплатного
периода за месяц
490 руб.
(если покупок
было совершено
более чем на
50 тыс.руб.,
то 0 руб.)
1 990 руб.
(если покупок
было совершено
более чем на
200 тыс.руб.,
то 0 руб.)
4 990 руб.
Плата за
обслуживание
после бесплатного
периода за
12 месяцев
4 900 руб. 19 900 руб. 49 900 руб.
Плата за
обслуживание
счетов в инвалюте
0 руб. 0 руб. 0 руб.
Плата за доступ
к «Интернет-Банку»
и «Мобильному Банку»
с выпуском ЭП, если
заявка на выпуск ЭП
была подана после
открытия первого р/с
990 руб.
(в любых других
случаях 0 руб.)
990 руб.
(в любых других
случаях 0 руб.)
990 руб.
(в любых других
случаях 0 руб.)
Внутрибанковские
переводы
0 руб. 0 руб. 0 руб.
Платежи по налогам
и в бюджет
0 руб. 0 руб. 0 руб.
Плата за выпуск
карты после открытия
первого р/с
490 руб.
(иначе 0 руб.)
490 руб.
(иначе 0 руб.)
490 руб.
(иначе 0 руб.)
Плата за перевыпуск
карты по инициативе
клиента
490 руб.
(в любых других
случаях 0 руб.)
490 руб.
(в любых других
случаях 0 руб.)
490 руб. (в любых других
случаях 0 руб.)
Плата за
«Онлайн бухгалтерию»
Бесплатно
(условия уточнять
в пояснительном
документе)
Бесплатно
(условия уточнять
в пояснительном
документе)
Бесплатно
(условия уточнять
в пояснительном
документе)

Открыть расчетный счет для ИП или ООО можно и на других условиях. У тарифного плана «Профессиональный» есть дополнение под названием «Премиальное обслуживание». Для него действуют следующие условия:

  1. Плата за месяц обслуживания: 24 990 руб..
  2. Плата за 12 месяцев обслуживания: 240 990 руб..

Пакет «Физлицам – без комиссии» (а также аналогичные для межбанка и пополнений) обходится при покупке этого тарифа в 0 руб. Такова стоимость счета в банке на разных тарифах.

Все вышеперечисленные условия – лишь основные положения тарифных планов. Намного подробнее каждый из тарифов описан в этом официальном документе.

Преимущества РКО

Расчетно-кассовое обслуживание (сокращенно РКО) имеет ряд преимуществ перед аналогичной услугой других банках.

Главное достоинство, из-за которого стоит открыть РКО – низкая стоимость тарифов и длительный бесплатный период обслуживания. Самый дорогой тариф на обслуживание в «Тинькофф» соизмерим по стоимости с самым дешевым тарифом какого-либо крупного российского банка.

Сама стоимость подключения незначительно отличается, но в «Тинькофф» комиссионные сборы по финансовым операциям намного ниже.

Также ни один банк не предоставляет льготного РКО сроком на 8 месяцев кроме банка Олега Тинькова. Льготного – значит, полностью бесплатного.

Это не все: при открытии р/с в банке клиенту предоставляются различные подарки, которые перечислены далее.
До 50 000 руб. на
продвижение в
соцсетях от myTarget
Бесплатный дизайн
сайта и удвоенный
платеж за услуги
в LP Generator
Скидка на
бизнес-технику
от Samsung
Бесплатное обучение
ведению бизнеса
Касса под ключ с
учетом положений
ФЗ-54 и экономия
на ОФД до 3 000 руб.
Гибкая ставка,
зависящая
от масштабов
компании

Дополнительные услуги по РКО

Валютный контроль

Банк выступает агентом по контролю за операциями в иностранной валюте. Стоимость этой работы включена в каждый тариф и зависит от денежного объема транзакций.

Эквайринг

Эквайринг подразумевает безналичный расчет для предприятий за товары и услуги по картам банка. Данная услуга так же предусмотрена каждым тарифом РКО. Она платная. Ее стоимость зависит от типа безналичных операций. Выделяют «Торговый эквайринг» и «Интернет-эквайринг».

Зарплатный проект

Услуга «Зарплатный проект» позволяет работодателю переложить ответственность за начисление заработных плат сотрудникам на банк. В любом тарифе РКО для ИП или ООО от «Тинькофф» эта услуга предоставляется бесплатно.

Обмен валюты

Хотя обслуживание счетов в инвалюте бесплатное, за операции, проводимые не в национальной валюте РФ, придется платить процент от размеров транзакций.

Таможенные платежи

Таможенные платежи относятся к налоговым сборам, а подобные транзакции в «Тинькофф» осуществляются бесплатно (это позволяют любые тарифы РКО для юридических лиц или ИП).

Банковская гарантия

Банк «Тинькофф» предоставляет три вида банковских гарантий и займов.

Вид Условия
Торги по ФЗ
за номером 44
● гарантии на исполнение и участие;
● предоставление займа для участия в торгах.
Торги по ФЗ
за номером 223
● гарантии на исполнение, участие
и возврат аванса;
● предоставление займа для участия в торгах.
Закупки по ПП
за номером 615
● гарантии на исполнение;
● предоставление займа для участия в торгах.

Для получения гарантии нужно оставить заявку на сайте, собрать документы вместе с менеджером, подписать соглашение и оплатить гарантию.

Онлайн-кассы

Клиенты банка могут приобрести смарт-терминалы для малого бизнеса. Разработкой и выпуском занимается компания «Эвотор».

Работа с банком

Личный кабинет

Чтобы зарегистрировать аккаунт в ЛК, нужно:

  1. Перейти по ссылке.
  2. Получить логин.
  3. Ввести поступившие на телефон учетные данные.
  4. Придумать свои логин и пароль.
  5. Подтвердить изменение с помощью кода в SMS.
Мобильный банк

Приложение для всех популярных мобильных ОС позволяет пользоваться всеми услугами. Более того, приложение можно скачать и для версии Windows на ПК.

Чтобы начать пользоваться интернет-банкингом, нужно войти в аккаунт в приложении. Использовать следует те же данные, что и для входа в ЛК.

Как закрыть счет

Закрытие р/с – операция бесплатная. Для этого нужно обратиться в службу поддержки, где расскажут, как закрыть счет. Клиенту пришлют бланк заявления, которое необходимо заполнить. После нужно ждать ответа от банка об успешном закрытии счета или о невозможности выполнения этой операции.

FAQ

Как перевести
  1. Зайти в ЛК.
  2. Выбрать «Платежи».
  3. Далее – «С карты на карту».
  4. Перевести.
Как узнать сколько на счету
  1. Зайти в ЛК.
  2. Нажать «Счета»
  3. Нажать «Кредитные карты».
  4. Выбрать карту.
  5. «Информация по счету».
  6. Нажать «На текущий момент».
Как узнать и где посмотреть реквизиты расчетного счета
  1. В ЛК выбрать карту.
  2. Нажать «О счете».
  3. Нажать «Реквизиты».

Сколько времени идут деньги на счет

До 5 дней.

Как снять деньги

В любом банковском терминале или в банкоматах банка «Тинькофф». Как пополнить счет
  1. Открыть мобильное приложение.
  2. Выбрать раздел «Пополнить карту».
  3. «наличные».
  4. Определить на карте ближайший банкомат.
  5. Дойти до терминала и положить деньги на карту.

Отзывы о "Тинькофф"

, 07.09.2019
— Считаю, что это самый удобный банк для бизнеса. С мужем владеем обувными бутиками по всему городу, бухгалтерию раньше было вести не удобно, а в «Тинькофф» эту проблему за нас решили. Платим небольшой комиссионный сбор и все документы в порядке.
, 26.08.2019
— Хороший банк, нравится пользоваться. Занимаюсь бизнесом и времени на походы по офисам у меня нет. Удобно, что в «Тинькофф» и офисов-то, собственно, нет. Открыл телефон или ноутбук, оплатил, что надо и дело с концом.