Обзор возможностей банка Тинькофф
Банк Тинькофф по праву занимает второе место по доверию клиентов среди россиян: качественное обслуживание, быстрое решение проблем и максимально удобный личный кабинет на сайте - делают его основным соперником старейшему банку России. Рассмотрим все возможности банка Тинькофф и отзывы реальных клиентов.
Стоимость открытия счета в банке «Тинькофф» | 0 руб. |
Время получения расчетного счета | 1 день |
Стоимость обслуживания расчетного счета | От 0 руб. |
Преимущества банка Тинькофф
Быть клиентом банка «Тинькофф» удобно по следующим причинам:- Операторы круглосуточного колл-центра ответят на вопросы клиентов.
- Пользователи банка могут отслеживать свои транзакции, а также собирать статистику расходов и денежных поступлений через интернет-банкинг на удобном сайте или в приложении для смартфонов, планшетов и ПК.
- Процентная ставка по вкладам в «Тинькофф» выше, чем в других банках.
- Остаточный счет по дебетовой карте пополняется на 10% годовых.
- Владельцы дебетовых карт не платят комиссию при выводе денег в любом банкомате, если снимаемая сумма превышает 3000 руб.
За 13 лет существования компании число клиентов (как юридических, так и физлиц) выросло до 4 млн.
Еще одно важное преимущество банка – обязательное страхование вкладов физлиц в следующим случаях:- они оформлены как срочные, и деньги на них хранятся в инвалюте,
- на них поступает стипендия, заработная плата или пенсия,
- на них хранятся деньги опекунов,
- на них до востребования находятся средства, предназначенные для участия в сделках купли-продажи недвижимости.
Страхованию подлежат только вклады, сумма которых не превышает 1 400 000 руб.
Открытие расчетного счета для ИП в Тинькофф банке: общие положения
Для ИП предусмотрена упрощенная услуга принятия заявок на открытие счета. В частности, если бизнесмен зарегистрировался менее 3 месяцев назад на момент обращения в банк, то ему откроют счет при предоставлении:
- ИНН;
- паспорта.
Если ИП официально зарегистрировано больше 3 месяцев и собирается открыть расчетный счет, то ему нужно предоставить пакет бумаг, в котором содержатся:
- Паспорт гражданина РФ.
- ИНН.
- ОГРН.
- Выписка из единого госреестра ИП (датированная менее чем двумя месяцами).
- Налоговая накладная по форме 3-НДФЛ.
- Отчетность бухгалтерская и/или аудиторская сроком за последний год.
- Справка из ФНС, подтверждающая оплату всех задолженностей по налогам.
Далее следует оставить заявку на сайте или в приложении и ждать ее рассмотрения. «Тинькофф» тем и удобен, что для его использования не нужно ходить по офисам и стоять в очередях. Все можно оформить онлайн.
В заявке следует указать:- паспортные данные;
- данные о бизнесе;
- контактный номер;
- электронную почту.
Ответ обычно составляется не больше суток. Как только он придет, следует перейти в личный кабинет (далее ЛК) на сайте или в приложении банка и активировать р/с.
Сотрудник компании свяжется с клиентом и пригласит его на собеседование. С собой потребуется взять пакет собранных документов. Чтобы точно не ошибиться с составом этого перечня, менеджер «Тинькофф» еще раз напомнит его во время телефонного звонка.
Если на встрече в офисе банка все документы будут приняты, то клиент может рассчитывать, что открыть счет удастся однозначно.
Останется лишь подписать контракт и оплатить услуги по обслуживанию счета.
Открытие расчетного счета для ООО: общие положения
Порядок регистрации расчетных счетов для компаний с формой организации ООО аналогичен за одним исключением. Чтобы открыть расчетный счет для ООО, потребуется собрать больше документов.
Какие это документы:- Паспорт гражданина РФ, представляющего организацию.
- Документ, подтверждающий его назначение на должность (если только он не являлся учредителем компании с самого начала ее существования).
- Устав фирмы в оригинале, а также протоколы собраний, на которых в Устав вносились поправки (если такие организовывались).
- Финансовая, а также бухгалтерская отчетность с налоговыми декларациями за последний год.
- Выписка из единого госреестра юрлиц.
- Справка из ФНС, подтверждающая оплату всех задолженностей перед государством по налогам.
Далее потребуется:
- Выбрать тариф;
- оставить заявку на открытие расчетного счета на сайте Тинькофф банка;
- активировать счет;
- встретиться с менеджером;
- передать ему документы;
- оплатить услуги по обслуживанию расчетного счета.
Тем, кому нужен расчетный счет, останется лишь выбрать, по какому тарифу он будет обслуживаться.
Открытия счетов для обычных клиентов: общие положения
Чтобы открыть счет в банке, необходимо перед этим оформить получение карты Tinkoff Black.
Чтобы получить дебетовую карту, необходимо:- Зайти на сайт и оставить заявку на получение карты.
- Дождаться ее доставки. В крупных населенных пунктах через 1-2 дня после заполнения заявки карту доставляет курьер. Если доставку необходимо осуществить в отдаленный крупный город или в небольшой населенный пункт, то это будет производиться почтой.
- После получения карты нужно ее активировать.
- Затем предоставляется доступ в ЛК.
- В нем нужно открыть счет.
Для открытия накопительного счета клиенту понадобится зайти в раздел «Добавить новый продукт» и в разделе «Накопления» выбрать ссылку «Накопительные счета».
Пополняется такой счет через онлайн-банк или обычным переводом денег с карты на счет.
Стоимость открытия расчетного счета
Доступные для юрлиц и ИП тарифы перечислены ниже.
Название операции или услуги |
Простой тариф | Продвинутый тариф | Профессиональный тариф |
Ежемесячная оплата тарифа |
490 руб. / мес. |
1 990 руб. / мес. |
4 990 руб. / мес. |
Комиссия на переводы в другие банки |
49 руб. (первые 3 транзакции без комиссии) |
29 руб. за транзакцию |
19 руб. з а транзакцию |
Комиссия на переводы физлицам |
1,5% + 99 руб., если сумма меньше 400 тыс. руб.. |
1% + 79 руб., если сумма меньше 400 тыс. руб.. |
1% + 59 руб., если сумма меньше 800 тыс. руб.. |
Комиссия за внесение средств на р/с (от 290 руб.) |
0,3% | 0,25% | 0,15% |
Максимальная процентная ставка |
до 2% | до 4% | до 6% |
Для ИП условия этих тарифов расширены. Они могут без комиссии переводить деньги на свои же карты Тинькофф в следующих размерах:
- «Простой тариф»: до 400 тыс. руб..
- «Продвинутый тариф»: до 700 тыс. руб..
- «Профессиональный тариф»: до 1 млн. руб..
Тарифы для бизнеса: ООО и ИП
Название операции |
Простой тариф | Продвинутый тариф | Профессиональный тариф |
Открыть расчетный счет для предпринимателей в рублях РФ и инвалюте |
0 руб. | 0 руб. | 0 руб. |
Проценты на остаток при проведении транзакций клиентом за месяц |
2% | 4% | 6% |
Проценты на остаток при отсутствии проведения транзакций клиентом за месяц |
0% | 0% | 0% |
Плата за обслуживание после бесплатного периода за месяц |
490 руб. (если покупок было совершено более чем на 50 тыс.руб., то 0 руб.) |
1 990 руб. (если покупок было совершено более чем на 200 тыс.руб., то 0 руб.) |
4 990 руб. |
Плата за обслуживание после бесплатного периода за 12 месяцев |
4 900 руб. | 19 900 руб. | 49 900 руб. |
Плата за обслуживание счетов в инвалюте |
0 руб. | 0 руб. | 0 руб. |
Плата за доступ к «Интернет-Банку» и «Мобильному Банку» с выпуском ЭП, если заявка на выпуск ЭП была подана после открытия первого р/с |
990 руб. (в любых других случаях 0 руб.) |
990 руб. (в любых других случаях 0 руб.) |
990 руб. (в любых других случаях 0 руб.) |
Внутрибанковские переводы |
0 руб. | 0 руб. | 0 руб. |
Платежи по налогам и в бюджет |
0 руб. | 0 руб. | 0 руб. |
Плата за выпуск карты после открытия первого р/с |
490 руб. (иначе 0 руб.) |
490 руб. (иначе 0 руб.) |
490 руб. (иначе 0 руб.) |
Плата за перевыпуск карты по инициативе клиента |
490 руб. (в любых других случаях 0 руб.) |
490 руб. (в любых других случаях 0 руб.) |
490 руб. (в любых других случаях 0 руб.) |
Плата за «Онлайн бухгалтерию» |
Бесплатно (условия уточнять в пояснительном документе) |
Бесплатно (условия уточнять в пояснительном документе) |
Бесплатно (условия уточнять в пояснительном документе) |
Открыть расчетный счет для ИП или ООО можно и на других условиях. У тарифного плана «Профессиональный» есть дополнение под названием «Премиальное обслуживание». Для него действуют следующие условия:
- Плата за месяц обслуживания: 24 990 руб..
- Плата за 12 месяцев обслуживания: 240 990 руб..
Пакет «Физлицам – без комиссии» (а также аналогичные для межбанка и пополнений) обходится при покупке этого тарифа в 0 руб. Такова стоимость счета в банке на разных тарифах.
Все вышеперечисленные условия – лишь основные положения тарифных планов. Намного подробнее каждый из тарифов описан в этом официальном документе.
Преимущества РКО
Расчетно-кассовое обслуживание (сокращенно РКО) имеет ряд преимуществ перед аналогичной услугой других банках.
Главное достоинство, из-за которого стоит открыть РКО – низкая стоимость тарифов и длительный бесплатный период обслуживания. Самый дорогой тариф на обслуживание в «Тинькофф» соизмерим по стоимости с самым дешевым тарифом какого-либо крупного российского банка.
Сама стоимость подключения незначительно отличается, но в «Тинькофф» комиссионные сборы по финансовым операциям намного ниже.
Также ни один банк не предоставляет льготного РКО сроком на 8 месяцев кроме банка Олега Тинькова. Льготного – значит, полностью бесплатного.
Это не все: при открытии р/с в банке клиенту предоставляются различные подарки, которые перечислены далее.До 50 000 руб. на продвижение в соцсетях от myTarget |
Бесплатный дизайн сайта и удвоенный платеж за услуги в LP Generator |
Скидка на бизнес-технику от Samsung |
Бесплатное обучение ведению бизнеса |
Касса под ключ с учетом положений ФЗ-54 и экономия на ОФД до 3 000 руб. |
Гибкая ставка, зависящая от масштабов компании |
Дополнительные услуги по РКО
Валютный контрольБанк выступает агентом по контролю за операциями в иностранной валюте. Стоимость этой работы включена в каждый тариф и зависит от денежного объема транзакций.
ЭквайрингЭквайринг подразумевает безналичный расчет для предприятий за товары и услуги по картам банка. Данная услуга так же предусмотрена каждым тарифом РКО. Она платная. Ее стоимость зависит от типа безналичных операций. Выделяют «Торговый эквайринг» и «Интернет-эквайринг».
Зарплатный проектУслуга «Зарплатный проект» позволяет работодателю переложить ответственность за начисление заработных плат сотрудникам на банк. В любом тарифе РКО для ИП или ООО от «Тинькофф» эта услуга предоставляется бесплатно.
Обмен валютыХотя обслуживание счетов в инвалюте бесплатное, за операции, проводимые не в национальной валюте РФ, придется платить процент от размеров транзакций.
Таможенные платежиТаможенные платежи относятся к налоговым сборам, а подобные транзакции в «Тинькофф» осуществляются бесплатно (это позволяют любые тарифы РКО для юридических лиц или ИП).
Банковская гарантияБанк «Тинькофф» предоставляет три вида банковских гарантий и займов.
Вид | Условия |
Торги по ФЗ за номером 44 |
● гарантии на исполнение и участие;
● предоставление займа для участия в торгах. |
Торги по ФЗ за номером 223 |
● гарантии на исполнение, участие и возврат аванса; ● предоставление займа для участия в торгах. |
Закупки по ПП за номером 615 |
● гарантии на исполнение;
● предоставление займа для участия в торгах. |
Для получения гарантии нужно оставить заявку на сайте, собрать документы вместе с менеджером, подписать соглашение и оплатить гарантию.
Онлайн-кассыКлиенты банка могут приобрести смарт-терминалы для малого бизнеса. Разработкой и выпуском занимается компания «Эвотор».
Работа с банком
Личный кабинетЧтобы зарегистрировать аккаунт в ЛК, нужно:
- Перейти по ссылке.
- Получить логин.
- Ввести поступившие на телефон учетные данные.
- Придумать свои логин и пароль.
- Подтвердить изменение с помощью кода в SMS.
Приложение для всех популярных мобильных ОС позволяет пользоваться всеми услугами. Более того, приложение можно скачать и для версии Windows на ПК.
Чтобы начать пользоваться интернет-банкингом, нужно войти в аккаунт в приложении. Использовать следует те же данные, что и для входа в ЛК.
Как закрыть счетЗакрытие р/с – операция бесплатная. Для этого нужно обратиться в службу поддержки, где расскажут, как закрыть счет. Клиенту пришлют бланк заявления, которое необходимо заполнить. После нужно ждать ответа от банка об успешном закрытии счета или о невозможности выполнения этой операции.
FAQ
Как перевести- Зайти в ЛК.
- Выбрать «Платежи».
- Далее – «С карты на карту».
- Перевести.
- Зайти в ЛК.
- Нажать «Счета»
- Нажать «Кредитные карты».
- Выбрать карту.
- «Информация по счету».
- Нажать «На текущий момент».
- В ЛК выбрать карту.
- Нажать «О счете».
- Нажать «Реквизиты».
Сколько времени идут деньги на счет
До 5 дней.Как снять деньги
В любом банковском терминале или в банкоматах банка «Тинькофф». Как пополнить счет- Открыть мобильное приложение.
- Выбрать раздел «Пополнить карту».
- «наличные».
- Определить на карте ближайший банкомат.
- Дойти до терминала и положить деньги на карту.