Лучшие банки для открытия расчетного счета для ИП: сравнение тарифов

Мы внимательно изучили все тематические форумы и отзывы тех, кто лично столкнулся с открытием расчетного счета для ИП. Чтобы облегчить вам задачу выбора, мы решили составить собственный рейтинг банков.

Тинькофф

Крупнейший коммерческий банк России, который заслужил доверие огромной клиентской аудитории. Если вы оформите РКО здесь, то будете уверенны в том, что вам предоставят высококачественное обслуживание и ваши средства всегда будут под надежной защитой.

ВТБ банк

ВТБ находится в ТОП-10 крупнейших банков РФ с широкой сетью офисов и банкоматов. По размеру уставного капитала ВТБ занимает 2-е место.

Точка Банк

Позиционирует себя как самый удобный и надежный банк для бизнеса. В этом банке вы откроете расчетный счет за 1 час. Вместе с этим уже на встрече ваш счет, карта и мобильный банк сразу же начнут работать.

Райффайзен Банк

Выбирайте тариф и 6 месяцев пользуйтесь обслуживанием бесплатно. Получите карту для бизнеса и снимайте наличные в любых банкоматах страны.

Сбербанк

Банк с государственной поддержкой. Гарантирует сохранение всех ваших средств. Бесплатное открытие расчетного счета на вашей территории. Если вы попадете в выгодную неделю для бизнеса, то получите огромное количество скидок и выгодных предложений.

Отзывы об открытии РКО для ИП

— Долго боялся онлайн банков из-за отзывов как раз,но начал сотрудничать с Тинькофф и удивлён сервисом. Делают все за тебя и никуда не нужно ходить,век технологий. В чате мне секундно персональный менеджер Мусакова Оксана все по разложила и за меня сделала. Посмотрим что дальше,но сейчас все более чем круто.

— Открыл счет без бумажек. Счет активировали сразу после моей подачи заявления и одобрения банком. Минимум по портфелю бумаг и не времязатратная процедура оказалась. Мне кажется только в Тинькофф такое возможно, но я не рекламирую, тк их формат работы будет не удобен для кого-то. Но безусловно это банк для людей 21 века. Насчет тарифа консультировался с сотрудниками. Посетовали взять попроще как для только зарегистрировавшегося и начавшего свою деятельность ИП. В случае повышения оборотов, если «вырасту» из простого тарифа, можно будет оформить переход на другой тариф. Бесплатно выдали корпоративную карту. Не заметил, чтобы банк вытягивал деньги из клиентов, отнюдь, мне наоборот подобрали самые экономные условия. СПАСИБО!

Оставить отзыв Читать все отзывы

Таблица сравнения РКО

РКО	Обслуживание	Открытие	Оформление
ББР Банк	0-600	0-500	3-5 дней	Подробнее
Альфа-Банк	0-7900	0	1-3 дня	Подробнее
УБРиР банк	0-940	0	1 день	Подробнее
Банк Открытие	0-7990	0	1-3 дня	Подробнее
Сбербанк	0-12990	0	1-3 дня	Подробнее
Тинькофф	490-4990	0	1-2 дня	Подробнее
Делобанк	0-7590	0	1-2 дня	Подробнее
Райффайзен Банк	990-7500	0	1 день	Подробнее
Бинбанк	590-5990	0-2000	1-3 дня	Подробнее
Восточный банк	490-8990	0	1-3 дня	Подробнее
Локобанк	0 - 4990	0	1 день	Подробнее
Росбанк	590-3990	0	1-2 дня	Подробнее
Эксперт банк	0 - 4790	0	1 день	Подробнее
Вестабанк	0-3000	0	1 день	Подробнее
БКС банк	4000-7000	0-2400	1 день	Подробнее
ЮниКредит банк	2000-45000	0	1-3 дня	Подробнее
ВТБ банк	0 - 7000	0	2 - 3 дня	Подробнее
Точка Банк	0-2500	0	1-2 дня	Подробнее
МТС банк	0	0	1 - 3 дня	Подробнее
Форбанк	0-2990	0	1-3 дня	Подробнее
Сфера банк	0-4990	0	1 день	Подробнее

Как мы выбирали лучшие банки

Среди наших главных требований к банку:

наличие интернет-банка
доступные цены на ведение расчетного счета (р/с)
функция оповещения на смартфон о проводимых операциях

Таким требованиям соответствовали порядка 8-10 банков. После регистрации ИП можно открыть расчетный счет в любое время. С его помощью индивидуальному предпринимателю открывается ряд возможностей, в частности, отправка платежей. При наличии работников с помощью расчетного счета удастся перечислять заработную плату на их карты.

Далее мы познакомим вас с надежными банками и посоветуем, какой расчетный счет лучше открыть для ИП.

Важно! Выбирая банк, стоит учитывать его репутацию, годы активности и качество обслуживания клиентов.

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) для ИП

Расчетно-кассовое обслуживание – ведущее направление, подразумевающее открытие и обслуживание р/с. Без него не получится обойтись при осуществлении любых безналичных операций. Оно активно используется в предпринимательских целях (в частности, оплате налогов и расчете с поставщиками и клиентами).

В перечень РКО входит:

инкассирование выручек и документов
переводы и прием платежей
доступ к осуществлению операций с денежными средствами в режиме онлайн для клиентов внутри финансово-кредитной организации
обслуживание в кассах и терминалах города
предоставление выписок с р/с (полная расшифровка осуществимых действий)
мобильное приложение

Отличия РКО для ИП и ООО

Существенные отличия среди режимов функционирования р/с ИП и ООО отсутствуют. Ниже приведена таблица сравнения с основными параметрами, указывающими на разницу между РКО для индивидуальных предпринимателей и общества с ограниченной ответственностью.

Список отличий	ИП	ООО
Размеры льготных лимитов по кассе	Меньше (зависят от объема клиентского бизнеса)	Больше
Пакет предоставляемых документов	Меньше	Больше (из-за учредительных документов)
Услуга по привязке карты, как физического лица, к р/с	Присутствует	Отсутствует

Где лучше открыть расчетный счет для ИП в 2021 году

Современный бизнес сложно представить без банковского обслуживания. Выбрать лучший банк для открытия расчетного счета ИП поможет проверка на соответствие ряду критериев.

Стоит обратить особое внимание на следующие критерии:

надежность. Центробанк России регулярно отзывает лицензии у тех банков, которые не соответствуют заданным требованиям. Среди них оказываются и крупные банки с большой клиентской базой. Во избежание негативных последствий следует выбирать банки, давно осуществляющие свою деятельность с большим объемом собственных средств;
возможность оформить р/с в финансово-кредитной организации в иностранной валюте (не все предоставляют услугу);
электронные сервисы для осуществления удаленных операций. Большинство организаций предоставляют возможность осуществлять платежи через интернет-банкинг. Это удобный функционал, экономит время;
цена обслуживания. При выборе финансово-кредитной организации рекомендуется сравнить стоимость ведения расчетного счета для индивидуального предпринимателя;
качество работы с клиентами. Это важный критерий, ведь, несмотря на осуществление операций в режиме онлайн, иногда приходится приезжать в финансово-кредитную организацию для разрешения вопросов.

Существуют разные тарифы банков по расчетным счетам для ИП, подбирать подходящие следует на основе специфики своего бизнеса и условий, которые предлагает финансово-кредитная организация. Многие задаются вопросом, сколько стоит расчетный счет для ИП. Многие банки предлагают бесплатное открытие и доступное ведение.

Ниже представлена таблица с лучшими банками, у которых самые выгодные расчетные счета по нашему мнению с их сравнительной характеристикой:

Наименование банков/ Сравнительные характеристики	Тинькофф	Сбербанк	Модульбанк	Точка	Эксперт Банк
Стоимость открытия	_	_	_	_	_
Цена обслуживания	Первые полгода после регистрации бесплатно, далее 490 рублей	Первые 90 дней после регистрации бесплатно, далее от 100 рублей	Бесплатно, если расходы по картам за месяц более 100 000 рублей (в противном случае 690 рублей)	0 – 2500 рублей	0 – 4790 рублей
Цена платежного поручения	3 поручения бесплатны, остальные по 49 рублей	16 – 100 рублей	19 рублей	Бесплатно (до превышения лимита)	85 рублей
Интернет- банкинг	Да	Да	Да	Да	Да
Мобильное приложение	Да	Да	Да	Да	Да
Внесение средств	_	0,3% от суммы	_	_	_
Снятие наличных	Без комиссии до 100 000 руб. Далее комиссия от 1,5 до 10%	До 8% в зависимости от целей срока	За 30 дней удается обналичить без комиссии до 50 000 рублей. Далее комиссия от 2,5%	За 30 дней удается обналичить без комиссии до 100 000 руб. Далее комиссия от 1,5 до 8%	До 15% в зависимости от целей срока
SMS- информирование	_	199 рублей	90 рублей	90 рублей	_
Оформление счета	Не выходя из дома с выездом сотрудника	Не выходя из дома с выездом сотрудника	Не выходя из дома с выездом сотрудника	Не выходя из дома с выездом сотрудника	Не выходя из дома с выездом сотрудника
Проценты на остаток	До 4% годовых	_	_	_	До 1,5% годовых

Инструкция и советы по открытию расчетного счета

В первую очередь, требуется подобрать подходящий банк. Какой банк выбрать – задача не из простых. Надеемся, что наш сайт будет в этом полезен. Следующий шаг – подать заявку на открытие. При первой встрече с представителем банка вам предоставят заявление на заполнение и договор. В отличие от юридических лиц (ООО) индивидуальным предпринимателям требуется подготовить минимальный пакет документов.

Он включает:

паспорт
ИНН
ОГРНИП
лицензии

В некоторых банках есть возможность открыть расчетный счет для ИП онлайн. Для этого потребуется зайти на их официальный сайт, нажать на «открыть расчетный счет» и заполнить сведения в режиме онлайн и отправить сканы документов. В рабочее время сотрудники сами свяжутся для уточнения указанной информации, после чего помогут подобрать тарифный план. Они отправят заявление в налоговую инспекцию и откроют расчетный счет.

Надеемся, что наша статья помогла вам подобрать организацию с самым выгодным расчетным счетом для индивидуального предпринимателя.

Об РКО и эквайринге я знаю не понаслышке. Долгое время я работал в разных банках, занимался предоставлением услуг РКО. Я рассказывал, подсказывал и пытался найти лучшее решение для клиентов, занимающихся самыми разными сферами бизнеса.

На данный момент моя цель в том, чтобы помогать начинающим предпринимателям и стартаперам максимально быстро разобраться в сути РКО. Читайте мои материалы, я уверен, что вы найдёте для себя массу интересного и полезного.

Почта для связи – kiselev@ratingrko.ru