Обзор возможностей банка ВТБ
Любой регистрируемый бизнес должен пройти постановку на учёт в госорганах. Открывая своё дело, ИП и юр. лицам нужен расчетный счет. Привлекательные тарифы, простоту в оформлении расчетного счета и подключения РКО предлагает банк ВТБ.
Основные условия открытия расчетного счета для ИП и юрлицВТБ находится в ТОП-10 крупнейших банков РФ с широкой сетью офисов и банкоматов. По размеру уставного капитала ВТБ занимает 2-е место.
Основным акционером ПАО ВТБ является Правительство РФ, которое владеет более чем половиной капитала. Благодаря государственному участию клиенту гарантирована надёжность средств.
1) Стоимость открытияБанк позволяет оформить расчетный счет для предпринимателей и ООО бесплатно. Плата взимается лишь за дальнейшую поддержку расчетного счета и выбранные опции.
2) Скорость открытияСотрудники звонят по номеру, указанному в обращении на портале, в течение 1-2 часов в дневное время. С момента отправки заявки через сайт и до получения ответа от банка в среднем проходит меньше недели.
3) Стоимость обслуживанияЕсть 4 основные программы для ИП и компании:
- На старте - подойдёт для начинающих предпринимателей и маленьких предприятий;
- Самое важное - для бизнеса с небольшим оборотом;
- Все включено - для больших ИП и средних предприятий;
- Большие обороты - для крупного бизнеса.
Стоимость счета определена в условиях программ. От того, за какой период вносится оплата, зависит, сколько стоит любой тариф, и какие комиссии будут браться за вывод средств с расчетного счета. Условия приведены в таблице ниже.
Тариф |
Цена без предоплаты (в месяц) |
Цена с предоплатой (в месяц) |
Условия выдачи наличных с р/с |
|||
От 3 месяцев (скидка 5%) |
От 6 месяцев (скидка 10%) |
От 12 месяцев (скидка 15%) |
||||
«На старте» |
Бесплатно |
На з/п и соцнужды – 0,5% На иные траты – от 2% с суммы вывода |
||||
«Самое важное» |
1 200 рублей |
1 140 рублей |
1 080 рублей |
1 020 рублей |
- | |
«Все включено» |
1 900 рублей |
1 805 рублей |
1 710 рублей |
1 615 рублей |
- | |
«Большие обороты» |
7 000 рублей |
6 650 рублей |
6 300 рублей |
5 950 рублей |
На з/п и соцнужды – 0,5% На иные траты – |
Преимущества банка
Среди плюсов оформления расчетного счета в ВТБ можно выделить:
- бесплатное СМС-оповещение о проведённых операциях и средствах на счету;
- несколько пакетов услуг по оформлению РКО для ИП и фирм с дополнительными привилегиями;
- бесплатный доступ к онлайн-банкингу;
- возможность за пару часов открыть дополнительный счёт;
- бесплатная регистрация нового бизнеса (предпринимателя);
- осуществление платежей в послеоперационное время.
ВТБ является вторым банком в РФ по количеству активов и размеру чистой прибыли. Агентство Эксперт РА поставил учреждению рейтинг ruAAA, что подтверждает высокую надёжность.
Особенности и условия открытия расчетного счета для ИП и ООО
Для бизнесменов и компаний предусмотрен идентичный порядок оформления р/с.
Чтобы открыть расчетный счет для ИП и ООО, нужно действовать так:
- Нажимаем на нашем сайте на кнопку "Перейти на сайт"
- Заполняем заявку и жмем на «Отправить заявку»
- Дожидаемся звонка оператора. В ходе разговора специалист уточнит необходимые сведения, озвучит требуемый набор документов, а также назначит дату и время посещения отделения.
Звонок поступит в течение 15-20 минут после отправки заявки на сайте.
При открытии главной страницы сайта и выборе в верхней части страницы соответствующего раздела («частным лицам», «Малый бизнес» и пр.), можно подать заявку и ознакомиться с важной информацией об обслуживании.
Другой вариант – сразу обратиться в отделение банка, подав туда заявку и требуемые бумаги.
Особенности и условия открытия счета для физических лиц
ВТБ предлагает оформить счет для физических лиц в отечественной и зарубежной валюте. Чтобы завести его, гражданину нужно обратиться в любой филиал ВТБ и подать туда заявление.
Из документов потребуется предоставить:
- паспорт;
- ИНН;
- СНИЛС.
Оформление нового расчетного счета осуществляется бесплатно. Доступ к интернет-банкингу также предоставляется безвозмездно.
Важно! До 31 августа действует выгодная акция. Все, кто успеет открыть РКО до конца последнего месяца лета получат выгодные условия ведения р/c:
- выделение счёта – бесплатно;
- первый год обслуживания – бесплатно;
- стоимость проведения транзакций – бесплатно.
Тарифы для ИП и ООО
ВТБ предлагает открыть счёт, выбрав любой из 3 пакетов услуг.
Наименование пакета |
Цены за обслуживание |
Переводы клиентам ВТБ |
Переводы клиентам других банков (лимиты в месяц) |
Процент за пополнения наличными (в месяц) |
«На старте»
(для тех, кто впервые открывает р/c) |
Первые 12 месяцев - бесплатно |
Без ограничений |
До 5 платежей – бесплатно После взимают 100 рублей за любой перевод |
0,5% от суммы |
«Самое важное» |
Первые 3 месяца – бесплатно, далее от 1 020 рублей в месяц. |
Без ограничений |
Бесплатно до 30 транзакций, далее по 50 рублей за перевод |
Бесплатно при внесении суммы до 50 000 рублей |
«Все включено» |
Первые 3 месяца – бесплатно, далее от 1 615 рублей в месяц |
Без ограничений |
Бесплатно до 60 платежей, далее по 50 рублей за перевод |
Бесплатно до 250 000 рублей при внесении наличными |
«Большие обороты» |
От 5 950 рублей в месяц |
Без ограничений |
150 платежей бесплатно, затем по 32 рубля за перевод |
Бесплатно при пополнении наличными до 750 000 рублей, затем по 0,15% от суммы |
Указанные тарифы, в которых предоставляется бесплатный период обслуживания, действуют до 31 августа. Процентные ставки могут меняться в зависимости от региона и типа операции.
Основные преимущества услуги РКО в ВТБ
Став клиентом ВТБ, предприниматель или компания получает следующие плюсы:
- возможность воспользоваться огромной сетью терминалов и офисов банка;
- бесплатный доступ к онлайн-сервисам ВТБ, СМС-оповещениям;
- несколько тарифов, которые подойдут бизнесу с разными оборотами;
- круглосуточная поддержка.
Подключая РКО в ВТБ, предпринимателю предоставляют доступ к:
- персональному профилю на сайте и в мобильном приложении;
- сведениям об инкассации и доставке наличных средств;
- расчётам по инкассо.
ИП получает возможность бесплатно осуществлять налоговые платежи и другие сборы.
Специально для ООО предоставляется пакет «Бизнес-онлайн». Он включает бесплатное оформление зарплатного проекта, возможность проведения большого количества транзакций и доступ к системе удалённого контроля за р/с за 250 рублей в месяц.
Юридическим лицам гарантируют:
- продолжительное время для проведения операций;
- услуги для проведения внешнеторговых транзакций;
- зачисление денег в день отправки.
Важно! Кроме счёта, клиенты ВТБ могут получить скидки и бонусы от партнёров банка:
Компания-партнёр | Суть предложения |
APVD |
50%-я скидка на удалённую юридическую поддержку бизнеса. |
Первый ОФД |
Скидка 8 000 рублей на приобретение онлайн-кассы. |
Яндекс |
Бонус 5 000 рублей для первой рекламной кампании в Яндекс.Директ. |
МТТ |
Номер 8 (800). 2 месяца IP-телефонии безвозмездно. С 3-го месяца предоставляется 50%-я скидка на оплату услуг. |
HeadHunter |
1 месяц бесплатной публикации вакансий (в домашнем регионе клиента). |
Mytarget |
Скидка 50 000 рублей при заказе рекламной компании. |
Астрал |
Скидка 35% на полные комплекты оборудования и сервисы для подключения онлайн-касс |
Скидки и бонусы от партнеров ВТБ
Дополнительные услуги по РКОКлиент может запросить необходимые справки:
- о наличии р/с – 200 рублей за штуку;
- о движении средств и состоянии счета – 500 рублей;
- другие свидетельства – от 750 рублей.
В тарифы РКО для юридических лиц входят и другие вспомогательные опции.
Валютный контроль и ВЭД
К клиенту прикрепляют персонального менеджера, который будет оказывать помощь, и давать консультации в рабочее время. Он будет персонально отвечать за поддержку бизнеса.
Из плюсов ведения валютного счета выделяют:
- оповещения о нарушении валютного законодательства;
- автоматизированный обмен документацией в онлайн-банке;
- доступ к обучающим семинарам.
Переводы из одной валюты в другую осуществляются с помощью сервиса «Внешторгбанк».
Если сумма контрактов не превышает сумму, эквивалентную 6 000 000 рублей, услуга бесплатна. Далее плата за валютный контроль устанавливается согласно подключенному тарифу РКО.
Цена за использование ВЭД – от 6 000 рублей в месяц. Расчетный счёт в иностранной валюте поддерживается бесплатно.
Установлены месячные лимиты на платежи в зарубежной валюте:
- до суммы, эквивалентной 4 000 000 рублей – бесплатно;
- сверх 4 000 000 рублей – комиссия 0,35% от суммы перевода, но не менее 50$
Эквайринг
Услуга позволяет клиенту:
- получить требуемое оборудование и помощь при подключении от сотрудников ВТБ;
- рассчитывать на круглосуточную поддержку и обслуживание р/c;
- обучить персонал правильному пользованию устройствами.
ВТБ продаёт и занимается обслуживанием следующего оборудования:
- POS-терминалов;
- онлайн-касс;
- POS-систем;
- m-POS-терминалов.
Банк предлагает приобрести технику разных фирм – «Атол», «Мерката», Life Pay и пр. Всю необходимую технику клиент может заказать и купить в онлайн-магазине банка.
Терминалы принимают оплату с карточек:
- American Express;
- Union Pay;
- Visa;
- МИР;
Сборы за эквайринг зависят от способа внесения платы и могут достигать до 3%.
Цены за обслуживание начинаются от 1 000 рублей в месяц. За активацию необходимо отдать от 10 000 рублей.
Зарплатный проект
Поручив начисление з/п ВТБ, бизнесмен сможет:
- заказывать бесплатный выпуск бизнес-карт;
- перечислять з/п на счета сотрудников без оплаты комиссии;
- получать бесплатные оповещения о проведении обработки реестра.
Работникам также предоставят привилегии, среди которых:
- возможность взять кредит на более выгодных условиях по упрощённой процедуре;
- льготы на получение любых банковских продуктов;
- бесплатное обслуживание карточек;
- поддержка сервисов оплаты картой с телефона (Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay);
- кэшбэк на разные покупки до 10%;
- выведение наличных без сбора в платежных устройствах ВТБ и аппаратах банков-партнёров;
- удаленное обслуживание в ЛК;
- пользование овердрафтом с зарплатной карточки по сниженной ставке;
- различные бонусы за покупки, совершённые с выданной карты.
Плюсы получают и руководители организации.
Они смогут:
- получить ссуду по сниженной ставке;
- запросить премиальные карточки с персональным сервисом;
- бесплатно оформить страховку для всей семьи.
ВТБ выпускает бизнес-карты с системой Виза или МастерКард в неограниченном количестве.
Бухгалтерам и сотрудникам отдела кадров ВТБ предлагает следующие услуги:
- подключение интеграционных модулей для программы «1С-Рарус»;
- доступ к дистанционному управлению средствами через сервис «ВТБ Бизнес Онлайн»;
- поступление з/п в течение 15 минут.
Банк предлагает несколько разновидностей зарплатного проекта:
Наименование тарифа |
Количество сотрудников |
Средние з/п |
Индивидуальный (заключается с каждым сотрудником) |
До 10 человек |
От 10 000 рублей и более |
Базовый | Больше 10 человек | До 10 000 рублей |
Премиум | Больше 10 человек |
От 10 000 рублей и более |
В Базовый проект входят следующие услуги:
- круглосуточный доступ к онлайн-кабинету и поддержка оператора (номер 8 800 200-77-99);
- сбор за поступление средств в зарплатный фонд – 1%.
В Премиум проекте предусмотрен такой набор услуг:
- персональный менеджер;
- выдача EMV-ридера в отделениях;
- бесплатное снятие средств в любых устройствах;
- отсутствие сбора за начисления денег в фонд оплаты труда.
Чтобы присоединиться к зарплатным проектам, необходимо отправить запрос на сайте, указав:
- email;
- номер телефона;
- число работников;
- регион;
- ИНН фирмы или ИП.
Получив обращение, менеджер позвонит клиенту, назначит встречу в банке и перечислит необходимые бумаги. Посетив офис в назначенный день, остаётся лишь подписать договор.
Какие документы нужны для открытия расчетного счета ООО и ИП
Отправив заявку через сайт, желающему потребуется собрать перечень бумаг, который необходим банку, чтобы оформить р/с для частного предпринимателя или компании.
ИП понадобится предоставить:
- паспорт;
- свидетельство о внесении в ЕГРИП;
- карточку с подписью и оттиском печати предпринимателя;
- соглашение об открытии счета (в 2-х экземплярах)
- заявление;
- свидетельство о госрегистрации;
- ИНН.
ООО необходимо передать:
- заявка на открытие расчетного счета;
- свидетельство о госрегистрации;
- карточку с образцом подписи и оттиском печати;
- выписку из ЕГРЮЛ;
- учредительные документы фирмы;
- договор банковского учёта;
- справку, подтверждающую право конкретного лица подписывать документы.
Активировав онлайн-банкинг, клиент сможет круглосуточно управлять расчётным счётом. Для этого ему выделяют доступ к персональному аккаунту, в который можно зайти с ПК или смартфона.
Личный кабинет
Специально для предпринимателей действует электронная система «ВТБ бизнес онлайн». Сервис от ВТБ занял 3-е место в рейтинге эффективности интернет-банков для малого бизнеса. Доступ к нему предоставляется в отделении после подписания договора. Клиенту передают конверт, в котором содержатся данные для авторизации.
Онлайн-банкингВ кабинете на сайте можно:
- оплатить услуги;
- отправить платёж;
- запросить справки о проведённых операциях;
- купить или продать зарубежную валюту;
- вести документооборот с помощью сервиса 1С:Бухгалтерия.
Вход осуществляется посредством специального USB-ключа. Получить и перевыпустить его можно бесплатно.Приложение
С помощью мобильной программы юзер сможет:
- просмотреть сведения о состоянии счёта;
- переслать платёжные поручения в электронном виде (в формате PDF) на указанный email.
Скачать приложение можно в фирменных магазинах – Google Play (для ОС Android) и AppStore (для iOS).
Как закрыть расчетный счет
ВТБ установил, как закрыть счет ИП или ООО. В целях безопасности сделать это можно лично, посетив любой офис банка и подав туда соответствующее заявление. Средства, оставшиеся на р/с можно вывести наличными или перевести их на карточку другого финучреждения.
Вопросы и ответы
Ниже даны ответы на популярные вопросы клиентов.
Как перевестиОперации с деньгами на расчетном счету проводятся с помощью:
- аккаунта на сайте ВТБ (в разделе «Переводы на карту»);
- мобильное приложение;
- сотрудников в отделении банка;
- терминала (в разделе «Оплата услуг и переводы»).
Уже проведенные операции отменить невозможно. Для возврата средств придётся обращаться к получателю перевода.
Как узнать, сколько средств на счетуОстаток по расчетному счету можно узнать, открыв личный кабинет и перейдя в раздел «Счета и карты». Чтобы регулярно получать сводку о наличие средств, лучше подключить услугу СМС-оповещения.
Как узнать и где посмотреть реквизиты расчетного счетаРеквизиты счета выдаются банком сразу после подписания договора. Их могут предоставить в отдельном бумажном документе, либо выслать на указанный email.
Сколько времени начисляются деньги на счетОбычно средства поступают на указанный счет мгновенно. Внутренние же платежи (т.е. с одного счета ВТБ на другой) осуществляются с 06:00 до 23:00 по местному времени.
Как снять деньгиСредства можно снять в любом банкомате ВТБ, вставив туда бизнес-карту, к которой привязан р/с.
Сумма комиссии зависит от размера вывода наличных.
Размер выдачи | Величина комиссии |
До 600 000 рублей | 1% |
До 1 000 000 рублей | 3% |
До 3 000 000 рублей | 5% |
От 3 000 000 рублей | 10% |
Внести средства на счет для юридических лиц и ИП можно:
- в кассе;
- в терминалах (наличными);
- с другого счета (юридического или физического лица).
От избранного способа зависит период зачисления средств и величина сбора за операцию.
Куда позвонить при возникновении проблемВызовы клиентов принимают по номеру службы поддержки банка: 8 800 100 24 24. Звонки бесплатны по всей стране.